Как начать спекулировать акциями через интернет?
Источник www.dengi.ua
Торговцы акциями усиленно пропагандируют интернет-трейдинг. Биржевики победно рапортуют, что число трейдеров-физлиц уже достигло 1000 человек. Цифра пока более чем скромная, но "Деньги" решили выяснить, стоит ли рваться в первые ряды онлайн-инвесторов.
Возможность торговать акциями он-лайн предлагают уже 16 брокеров - в последние полгода их число росло лавинообразно. Брокеры предлагают попробовать "на вкус" акции всего 25 эмитентов из металлургической, машиностроительной, энергетической, нефтеперерабатывающей, коксохимической отраслей, а также бумаги банков (Укрсоцбанка, "Форума" и "Райффайзен Банка Аваль"). "Кроме того, у нас сейчас уже есть несколько бумаг-претендентов на перевод в рынок заявок (с 1 ноября появились еще четыре новых эмитента. - Авт.). Происходит это после того, как бумага "расторгуется" на рынке котировок", - обнадеживает заместитель председателя правления "Украинской биржи" Евгений Комиссаров. Для сравнения: на российских биржах ММВБ и РТС частным инвесторам доступны бумаги более 180 эмитентов.
Для подключения к интернет-трейдингу в Украине многого не нужно: компьютер, доступ в интернет и жажда вкладывать/тратить деньги. Он-лайн уже торгуют более 1000 человек (в апреле их было всего лишь 55), а доля сделок, заключенных путем интернет-трейдинга, доходит до 30-50%.
Сентябрь, кстати, показал существенный рост объема торгов на рынке заявок: количество сделок за день превышало 2000, а их объем доходил до 50 млн грн в день.
Что нужно для старта
Чтобы включиться в торги, нужно не только подписать договор с брокером, но и установить торговую платформу - QuiK или SmartTrade - на своем компьютере. Первоначальные затраты инвестора невелики и сводятся обычно к открытию счета в ценных бумагах (около 50 грн), абонплате брокеру (100-150 грн в месяц) и минимальной сумме для старта (3000-5000 грн), которую требуют внести на счет в банке.
Однако нужно учитывать, что кроме этого придется с суммы "отстегивать" бирже за каждую сделку 0,01% (но не более 400 грн), 0,1-0,5% брокеру, а также 0,004-0,02% хранителю за зачисление или списание ценных бумаг и денежных средств.
Добавятся издержки на блокировку и разблокировку акций (1-2 грн за операцию) или денежных средств (10-15 грн за операцию), за перечисление средств за купленные бумаги (около 10 грн). Также придется тратить по 20 грн на зачисление/списание средств на счет или со счета хранителя, для дальнейшего их перечисления депозитарию.
Подключившись, игрок увидит торги на бирже в режиме он-лайн и сможет сам выставлять заявки - продавать и покупать те самые акции 25 эмитентов. Как выяснили "Деньги", количество мелких сделок (от 200 грн до 5000 грн) на бирже достаточно велико. Мелкие инвесторы явно активно играют, правда, с успехом или нет, пока неясно.
Торги начинаются в 10 утра. С этого момента в системе можно выставлять заявки, заключать сделки с отложенным исполнением, списывать деньги и бумаги со счета. Сама торговая сессия длится с 10:30 до 17:00, после чего можно заключать сделки с отложенным исполнением. В 17:15 все заявки автоматически снимаются, и торговый день завершается. В системе можно сразу увидеть, совершена сделка или нет.
Отрадно, что жестких ограничений по суммам сделок нет - лишь бы величина лота была не ниже 200 грн.
Подписываемся не глядя
Практически никто из компаний уже не занимается подписанием бумажных договоров, поскольку велик риск несвоевременного удостоверения сделок купли-продажи бумаг. Посему брокеры требуют наличия электронно-цифровой подписи (ЭЦП), которая является аналогом собственноручной подписи человека, избавляет участников торгов от документально-бумажной волокиты, обеспечивает конфиденциальность информации и идентифицирует клиента. За нее придется платить 96 грн. в год.
Для того чтобы получить подпись, необходимо обратиться в ЗАО "Инфраструктура Открытых Ключей" (центральный офис или региональное представительство), имея на руках паспорт, его копию, а также копию справки о присвоении идентификационного номера и заявление на получение ЭЦП.
Цифровые ключи генерируются самостоятельно при установке системы и обновляются раз в два года или в случае компрометации ЭЦП. Брокеры уверяют: если хранить секретные составляющие ключа доступа на сменных носителях (таких, как USB-накопитель, например), а пароль не сообщать никому, то риски для трейдера сведены к нулю.
"Внимание! Риски"
Увы, не все так безоблачно в общении с фондовым рынком через он-лайн. Например, злую шутку может сыграть обрыв связи между биржей и торговым терминалом клиента: у торговца пропадает свет и интернет - и все сделки "зависают". Но некоторые компании предусматривают возможность подачи заявки альтернативным образом (по телефону, с голоса), если через торговый терминал это сделать невозможно.
Гипотетически может присутствовать риск "нечестного брокера", который внесет коррективы в заявку. "В такой ситуации клиент защищен, в первую очередь, договором на брокерское обслуживание, который предусматривает ответственность брокера за подобные нарушения. К тому же торговый терминал дает возможность "промониторить" и отчитаться перед клиентом за все транзакции по его счету (кто их совершал, с каких ip-адресов, когда и так далее)", - успокаивает аналитик компании "Сити Брок" Артем Щербина.
К тому же по результатам торгов каждому инвестору высылается отчет о проведенных им операциях, а в конце месяца брокер подписывает с клиентом акт, в котором указаны все совершенные сделки.
Также не стоит забывать, что сделок на бирже все еще немного (в сравнении с возможным потенциалом), и разница между ценами купли-продажи может быть существенной, а это съедает существенную долю прибыли инвестора. Кроме того, чувствительность рынка к небольшим вливаниям, когда даже несколько миллионов гривен способны всколыхнуть или обвалить фондовые индексы, тоже играет свою роль, и не всегда в пользу инвесторов.
Именно поэтому важно правильно оценить сумму, с которой стоит вступать в "игру". Однозначного мнения относительно размера инвестиционного "депозита" нет, но минимальных 3000-5000 грн, которые требуют брокеры, признаемся, будет очень и очень мало. В идеале трейдеру стоит запасаться ресурсом в 100-200 тыс. грн, именно с ними есть шансы не только выйти на "ноль", но и прилично заработать при "попутном ветре".
Словарь трейдера
Интернет-трейдинг - позволяет физлицу, которое заключило договор с брокером и имеет доступ к интернету, видеть в режиме он-лайн информацию о ходе торгов на бирже и самостоятельно заключать сделки.
Рынок заявок - гарантирует участникам торгов проведение расчетов по договорам день в день. Рынок заявок есть на ПФТС и "Украинской бирже".
Депонирование - передача денег и ценных бумаг на хранение в кредитные и другие учреждения (например, банку-хранителю).
Электронно-цифровая подпись (ЭЦП) - используется в качестве аналога собственноручной подписи для придания электронному документу юридической силы.
Если пойти налево
На зарубежных биржах торговать акциями через Интернет тоже можно, но… сложно. Проблема не только в объемах инвестирования (начинать желательно, имея на счету от $10-50 тыс.), но и в получении лицензий НБУ: валютной (стоит 1020 грн) и на инвестирование за рубеж (эту сейчас вообще не выдают).
Перед тем как начинать торговать, нужно подписать договор с брокером, их достаточно представлено в Глобальной сети (например, Trade-UA, Leaser-UA или Saxon Finance Group), для чего потребуется паспорт, подтверждение проживания по конкретному адресу (например, коммунальные счета), а также письмо из отечественного банка, в котором открыт текущий счет. Для того чтобы получить выход за рубеж, придется заплатить брокеру от $20 до $1000, в зависимости от того, какую систему торгов он предлагает. Комиссия брокера может быть и фиксированной ($10-50 за сделку или $1 за 100 акций), и выражаться в процентах суммы операции. Кроме того, при крупных сделках посредник может дополнительно брать себе по пару центов за акцию. Платить придется комиссию бирже, а в некоторых случаях - специальный сбор за покупку каждой акции.
Неоспоримый плюс торгов на иностранных площадках - меньшая вилка между ценами покупки и продажи, а также возможность всегда купить и продать ценную бумагу - высокая ликвидность рынка.
Правила для новичков
Как начать пользоваться интернет-трейдингом?*
- Подать в компанию пакет документов для открытия торгового счета.
- Заполнить, распечатать, подписать и направить следующие документы:
- заявление на брокерское обслуживание;
- приложение к договору на брокерское обслуживание - технический протокол;
- заявление на открытие счета в ценных бумагах;
- договор на открытие счета в ценных бумагах;
- Получить имя и пароль для доступа в систему, а также цифровые ключи (в "ИОК").
- Установить торговый терминал или войти в торговую систему через web-кабинет.
- Пополнить счет на минимальную требуемую компанией сумму и начать торговать.
* Перечень документов, а также схема подключения к системе могут отличаться в зависимости от брокера и его технологической базы.
Во что обойдется интернет-трейдинг
- Подключение - бесплатно.
- Ежемесячная абонплата - 100-150 гривен.
- Комиссия брокеру (от суммы сделки) - 0,1-0,5%.
- Комиссия биржи (от суммы сделки) - 0,01% (но не более 400 гривен).
- Комиссия хранителя - 0,004-0,02% от сделки (но не менее 0,01 гривни и не более 150 гривен).
- Электронно-цифровая подпись - 96 гривен в год.
- Минимальный депозит для начала торгов - 3000-5000 гривен.
- Оптимальный инвестиционный ресурс - 50 тыс. гривен.
Итого: Интернет-трейдинг уже доступен украинским инвесторам, но рынок еще малоликвиден, а ассортимент торгуемых ценных бумаг узок.
